Guía completa de herencias en México: todo lo que necesitas saber
En el derecho mexicano, la herencia es la transmisión de todos los bienes, derechos y obligaciones de una persona que fallece a sus herederos o legatarios. Este proceso garantiza que la última voluntad del difunto se cumpla y se distribuya de acuerdo a la ley, evitando conflictos entre los herederos.
La herencia es un acto jurídico por el cual se transmiten bienes, derechos y obligaciones y se encuentra regulado por el Código Civil Federal, en donde se establecen los procedimientos y los derechos de los herederos.
Los 2 Tipos de Herencia en México
Herencia abintestato: cuando no hay testamento.
La sucesión testamentaria se abre cuando el causante deja un testamento válido en el que expresa su voluntad de cómo quiere que se distribuyan sus bienes y derechos. En este documento, redactado y firmado ante notario, el testador declara su voluntad y designa a los herederos singulares.
Clases de testamentos reconocidas:
- Abierto
- Testamento cerrado
- Testamento ológrafo
Cada uno tiene sus propios requisitos de validez, pero todos deben de cumplir con ciertos requisitos legales que la ley exige.
Herencia intestada: no hay testamento.
La herencia intestada (también llamada legítima) se da cuando el causante muere sin testamento o éste es nulo. En estos casos la ley designa herederos en el orden de preferencia que el Código Civil Federal establece.
Orden de los herederos legítimos:
- Descendencia (hijos, nietos)
- Ascendientes (padres, abuelos)
- Esposo/a
- Familiares colaterales (hermanos, sobrinos).
- A falta de parientes, la caridad pública.
Documentos precisos que debes tener a mano:
Antes de iniciar cualquier trámite sucesorio, es preciso recopilar la documentación requerida. Estos son los documentos exactos que vas a necesitar:
Documentos de apoyo (para ambos tipos de herencia):
- Certificado de defunción notariado del fallecido.
- Las actas de nacimiento de los herederos y del difunto para probar la relación.
- Certificado de matrimonio (si el cónyuge va a heredar)
- Identificaciones oficiales de todos los herederos y del fallecido (INE, pasaporte o cédula profesional).
- Identificación oficial con domicilio reciente del fallecido y de los herederos.
- CURP de herederos y difunto.
- Constancia de situación fiscal (para trámites notariales o fiscales)
Documentos de Bienes Raíces.
- Títulos de propiedad o escrituras de todos los bienes inmuebles.
- Facturas o recibos de otras propiedades (autos, cuentas bancarias, inversiones)
- Recibo de pago de predial y agua (en caso de inmuebles).
Documentación de apoyo (si aplica).
- El testamento original (en caso de sucesión testamentaria).
- Certificado del Registro Nacional de Avisos de Testamento (RENAT) para confirmar si hay testamento.
- Firma del albacea (si ya está nombrado).
- Dos testigos reconocidos legalmente que hayan conocido al fallecido (en caso de sucesión intestada).
Pasos para reclamar una herencia
1. Determinación de los herederos:
Si existe testamento: Los herederos están designados en el testamento.
Sin testamento: Debe abrirse la declaración de herederos para establecer quiénes son los herederos legales en el orden de prelación que corresponda.
2. Abrir el proceso judicial:
Con testamento:
Se comparece ante notario público o ante un juzgado familiar a hacer la apertura de la sucesión testamentaria.
Sin testamento:
Debe hacer la declaración de herederos ante notario (si no hay problemas) o ante un juez (si hay litigios).
3. Inventario y avalúo de bienes:
Se inventarían todos los bienes, derechos y obligaciones del difunto.
- Casas y terrenos
- Cuentas bancarias
- Carros
- Cuestiones personales
- Deudas por pagar
4. Designación de Albacea:
El albacea es quien administra la herencia en el proceso. Puede nombrarlo en el testamento; en defecto de éste lo nombran los herederos o el juez.
5. Pagar deudas, obligaciones.
Antes de distribuir, se deben saldar las deudas, hipotecas, impuestos que adeudaba el difunto. Los herederos deben tener en cuenta que al aceptar la herencia reciben tanto los bienes como las deudas.
6. Partición y adjudicación de bienes:
Se distribuye y asigna de acuerdo al testamento o la declaración de herederos. El notario o juez redacta la escritura y se inscribe en los registros públicos.
Derechos y obligaciones de los herederos.
Los herederos reciben en herencia no sólo derechos, sino también deudas. Esto implica pagar las deudas del fallecido, si hay bienes suficientes.
Formas de aceptación de la herencia:
- Aceptación tácita: La que se hace por escrito solemne.
- Aceptación tácita: La que emana de actos en que se reconoce la herencia.
- Aceptación bajo beneficio de inventario: Heredar, pero solo si queda.
- Renunciar a la herencia: Los herederos abdican de sus derechos.
Puntos clave de costos e impuestos:
Impuesto sucesorio
Bienes inmuebles: La adjudicación implica gastos notariales e Impuesto de Transmisión Patrimonial (ITP), en función del valor de los bienes.
Bienes muebles: Por lo general no gravan impuesto, pero se tienen que declarar en la anual si rebasan los $500,000 MXN.
La Importancia del notario en este proceso
La presencia de un notario es necesaria para dar fe, celeridad y seguridad jurídica a todo el acto. La herencia en México se basa en principios como la igualdad de derechos entre los herederos y la protección de los familiares directos, respetando la voluntad del difunto y los derechos de los herederos.
Principios básicos del derecho sucesorio en México
El derecho sucesorio mexicano se rige por algunos principios:
- Igualdad de derechos entre los herederos.
- Protección a familiares directos.
- Libertad de disposición del testador, respetando las legítimas de los herederos forzosos.
- Sucesión ordenada y justa
Estas leyes tienen como objetivo repartir equitativamente la riqueza de acuerdo a la voluntad del difunto y los derechos familiares.
La herencia no es sólo un acto legal, es la forma en que las sociedades se desarrollan y pasan su cultura de una generación a otra. El heredero es una persona jurídica en la familia, en la línea de la familia.
Con estos conocimientos y este proceso estructurado, la herencia en México se puede realizar de forma segura y eficiente, siempre con el soporte profesional adecuado para dar cumplimiento a todos los requisitos legales.
